个人理财讲义·真题·预测全攻略

第1章 银行个人理财业务概述

第一节 银行个人理财业务的概念和分类

考点1 个人理财概述

考点2 银行个人理财业务的概念

考点3 银行个人理财业务的分类

第二节 银行个人理财业务的发展和现状

考点4 个人理财业务的发展和现状

第三节 个人理财业务的影响因素

考点5 影响个人理财业务的宏观因素

考点6 影响个人理财业务的微观因素

考点7 影响个人理财业务的其他因素

第四节 银行个人理财业务的定位

考点8 个人理财业务的定位

第五节 同步强化训练

第二章 银行个人理财理论与实务基础

第一节 银行个人理财业务理论基础

考点1 生命周期理论

考点2 货币的时间价值

考点3 投资理论

考点4 资产配置原理

考点5 投资策略与投资组合的选择

第二节 银行理财业务实务基础

考点6 理财业务的客户准入

考点7 客户理财价值观与行为金融学

考点8 客户风险属性

第三节 同步强化训练

第三章 金融市场和其他投资市场

第一节 金融市场概述

考点1 金融市场概念

考点2 金融市场特点

考点3 金融市场构成要素

第二节 金融市场的功能和分类

考点4 金融市场功能

考点5 金融市场分类

第三节 金融市场的发展

考点6 国际金融市场的发展

考点7 中国金融市场的发展

第四节 货币市场

考点8 货币市场

考点9 货币市场的组成

考点10 货币市场在个人理财中的运用

第五节 资本市场

考点11 股票市场

考点12 债券市场

第六节 金融衍生品市场

考点13 金融衍生品市场

考点14 金融衍生品

考点15 金融衍生品市场在个人理财中的运用

第七节 外汇市场

考点16 外汇市场

考点17 外汇市场的分类

考点18 外汇市场在个人理财中的运用

第八节 保险市场

考点19 保险市场

考点20 保险市场的主要产品

考点21 保险市场在个人理财中的运用

第九节 贵金属及其他投资市场

考点22 贵金属市场及产品

考点23 房地产市场

考点24 收藏品市场

第十节 同步强化训练

第四章 银行理财产品

第一节 银行理财产品市场发展

考点1 银行理财产品市场发展

第二节 银行理财产品要素

考点2 产品开发主体信息

考点3 产品目标客户信息

考点4 产品特征信息

第三节 银行理财产品介绍

考点5 货币型理财产品

考点6 债券型理财产品

考点7 股票类理财产品

考点8 信贷资产类理财产品

考点9 组合投资类理财产品

考点10 结构性理财产品

考点11 QDII基金挂钩类理财产品

考点12 另类理财产品

第四节 银行理财产品发展趋势

考点13 银行理财产品发展趋势

第五节 同步强化训练

第五章 银行代理理财产品

第一节 银行代理理财产品的概念

考点1 银行代理理财产品的概念

第二节 银行代理理财产品销售基本原则

考点2 银行代理理财产品销售基本原则

第三节 基金

考点3 基金的概念和特点

考点4 基金的分类

考点5 特殊类型基金

考点6 银行代销流程

考点7 基金的流动性及收益情况

考点8 基金的风险

第四节 保险

考点9 银行代理保险概述

考点10 银行代理保险产品

考点11 保险产品的风险

第五节 国债

考点12 银行代理国债的概念、种类

考点13 国债的流动性及收益情况

考点14 国债的风险

第六节 信托

考点15 银行代理信托类产品的概念

考点16 信托类产品的流动性及收益情况

考点17 信托产品风险

第七节 黄金

考点18 银行代理黄金业务种类

考点19 业务流程

考点20 黄金的流动性、收益情况及风险点

第八节 同步强化训练

第六章 理财顾问服务

第一节 理财顾问服务概述

考点1 理财顾问服务概念

考点2 理财顾问服务流程

考点3 理财顾问服务特点

第二节 客户分析

考点4 收集客户信息

考点5 客户财务分析

考点6 客户风险特征和其他理财特性分析

考点7 客户理财需求和目标分析

第三节 财务规划

考点8 现金、消费和债务管理

考点9 保险规划

考点10 税收规划

考点11 人生事件规划

考点12 投资规划

第四节 同步强化训练

第七章 个人理财业务相关法律法规

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律

考点1 《中华人民共和国民法通则》

考点2 《中华人民共和国合同法》

考点3 《中华人民共和国商业银行法》

考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》

考点5 《中华人民共和国证券法》

考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》

考点7 《中华人民共和国保险法》

考点8 《中华人民共和国信托法》

考点9 《中华人民共和国个人所得税法》

考点10 《中华人民共和国物权法》

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规

考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》

考点12 《期货交易管理条例》

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

考点14 《证券投资基金销售管理办法》

考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》

考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》

第四节 同步强化训练

第八章 个人理财业务管理

第一节 个人理财业务合规性管理

考点1 开展个人理财业务的基本条件

考点2 开展个人理财业务的政策限制

考点3 开展个人理财业务的违法责任

第二节 个人理财资金使用管理

考点4 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》有关商业银行个人理财资金使用的规定

考点5 《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》有关商业银行

个人理财业务资金的使用规定

考点6 《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》有关商业银行个人理财业务资金的使用

规定

第三节 个人理财业务流程管理

考点7 业务人员管理

考点8 客户需求调查

考点9 理财产品开发

考点10 理财产品销售

考点11 理财业务其他管理

第四节 同步强化训练

第九章 个人理财业务风险管理

第一节 个人理财的风险

考点1 个人理财风险的影响因素

考点2 理财产品风险评估

第二节 个人理财业务面临的主要风险

考点3 个人理财业务面临的主要风险

考点4 个人理财业务风险管理的基本要求

考点5 个人理财顾问服务的风险管理

考点6 综合理财业务的风险管理

考点7 产品风险管理

考点8 操作风险管理

考点9 销售风险管理

考点10 声誉风险管理

第三节 同步强化训练

第十章 职业道德和投资者教育

第一节 个人理财业务从业资格简介

考点1 境外理财业务从业资格简介

考点2 境内银行个人理财业务从业资格

考点3 银行个人理财业务从业人员基本条件

第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德

考点4 从业人员销售活动遵循原则

考点5 从业人员销售活动注意事项

考点6 从业人员销售活动禁止事项

考点7 从业人员岗位要求

考点8 从业人员的限制性条款

考点9 从业人员的法律责任

第三节 个人理财投资者教育

考点10 投资者教育概述

考点11 投资者教育功能

考点12 投资者教育内容

第四节 同步强化训练

本书是“银行业从业人员资格认证考试”的配套学习资料，依托具有深厚编写水平的专家团队，严格依据官方教材及考试大纲，在精选高频考点的基础上编写而成。全书分为考点精讲及归类题库两部分：考点精讲主要选取考频较高、易混淆的考点进行详细讲解；归类题库则选取考频较高的知识点，在此基础上编设的与实战难度相当的试题。本书特别适用于参加中国银行业从业人员资格认证考试的考生，也可供各大院校金融学专业的师生参考。

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